看到“無(wú)抵押、免擔保、當天放貸”的短信后，為提高銀行卡流水，將銀行卡交由對方使用，沒(méi)想到卻被犯罪分子利用，近日，肅南縣檢察院就辦理了這樣一起案件，被告人曾某以幫助信息網(wǎng)絡(luò )犯罪活動(dòng)罪被判處有期徒刑一年二個(gè)月，緩刑一年八個(gè)月，并處罰金3000元。
據悉，2023年6月，被告人曾某在抖音上看到有人發(fā)布辦理貸款的信息，遂主動(dòng)聯(lián)系對方進(jìn)行貸款，但對方告知曾某他的銀行卡流水過(guò)低，需要做“包裝”來(lái)提高流水才能放款。于是，曾某攜帶銀行卡使用對方購買(mǎi)的機票前往外地，在一賓館內將手機、銀行卡交給對方操作，沒(méi)想到銀行卡卻被犯罪分子用于收轉非法資金。經(jīng)查，曾某提供的2個(gè)銀行賬戶(hù)共計收轉電信網(wǎng)絡(luò )詐騙贓款31萬(wàn)余元，曾某非法獲利4800元。
“案件移送審查起訴后，我們仔細審查了曾某的銀行賬戶(hù)交易記錄，對曾某進(jìn)行深入訊問(wèn)，詳細了解他的犯罪動(dòng)機及過(guò)程。同時(shí)還積極與其家屬溝通，敦促其主動(dòng)退賠贓款。”辦案檢察官介紹，經(jīng)過(guò)釋法說(shuō)理，曾某主動(dòng)退贓，并賠償部分損失，且自愿認罪認罰，在值班律師在場(chǎng)的情況下簽署了認罪認罰具結書(shū)。
肅南縣檢察院以涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò )犯罪活動(dòng)罪對曾某依法提起公訴。法院經(jīng)審理，采納了檢察機關(guān)的量刑建議，以幫助信息網(wǎng)絡(luò )犯罪活動(dòng)罪被判處有期徒刑一年二個(gè)月，緩刑一年八個(gè)月，并處罰金3000元。
☆辦理貸款應當認準銀行等正規金融機構，走正規程序，一定要警惕網(wǎng)絡(luò )上自稱(chēng)銀行工作人員、貸款公司客服等身份推銷(xiāo)貸款業(yè)務(wù)的人員。
☆不要輕信網(wǎng)絡(luò )、電話(huà)和短信中的貸款廣告，不要相信洗白征信、刷流水的話(huà)術(shù)，更不要輕易點(diǎn)擊不明鏈接。
☆注意保護好個(gè)人信息和隱私，不要出借自己的銀行卡、手機號、微信號、QQ號、支付寶賬號等個(gè)人賬號。
